中國銀行始終堅持金融服務實體經濟的根本宗旨，積極支持高水平對外開放，依托強大的跨境資金清算、專業的反洗錢管理以及完備的境外服務能力，實現7×24小時跨境資金調撥自動化處理和實時到賬，為眾多跨國公司提供以現金管理為核心的全球綜合金融服務，積累了廣泛聲譽與專業影響力。特別是，在央企司庫建設中，中國銀行實現對有境外財資管理需求的央企客戶境外現金管理服務全覆蓋，為跨國公司提供各版本跨境資金池超過1000個，在多地首發本外幣一體化資金池3.0業務，跨境資金池數量和交易量牢牢占據市場領先地位。
近日，中國人民銀行、金融監管總局、國家外匯局、上海市人民政府印發《上海國際金融中心進一步提升跨境金融服務便利化行動方案》，旨在更好發揮上海國際金融中心在服務構建新格局中的特殊作用，在提高跨境結算效率，完善企業全球資金管理等方面賦予了市場主體更多政策便利。作為服務高水平對外開放的排頭兵，中國銀行在監管部門指導下，以上海分行為橋頭堡，在跨境金融服務領域不斷先行先試，為上海國際金融中心建設提供堅定助力。
助力企業“走出去”，打造央企司庫服務新標桿
中國銀行上海分行全面對接服務某在滬央企集團司庫體系建設，助力企業在上海自貿區建成業界首個央企在岸全球財資中心，實現全球資金管理“看得見、管得住、調得動、用得好”：全球資金"一點可視"，幫助企業在滬集團總部實時掌控30余個國家、3000多個境內外賬戶資金動態，確保資金安全合規穿透管理。境外資金“高效集中”，協助企業以香港財資中心為頂點，搭建創新型額度共享資金池，實現對境外成員企業資金高效集中管理。全球資金“在岸管理”，協助企業用好自貿區全功能資金池政策紅利，提供跨境資金集中、收付結算、成員賬戶余缺調劑以及匯兌等服務，實現全球資金便捷、高效在岸集中管理和使用。
賦能外資“引進來”，培育跨境財資管理新動能
中國銀行上海分行充分發揮跨境金融服務專業優勢，為“引進來”企業提供跨境財資服務“全能工具箱”：提供跨境資金融通服務保障。服務歐洲檢測行業某領軍企業集團，為其境外總部在上海自貿區開立非居民自由貿易賬戶，利用自貿區全功能資金池等政策優勢，境外總部集中管理境內成員企業資金。創新跨境代收代付新模式。滿足某境外企業跨境交易分賬核算管理訴求，創新利用非居民自由貿易賬戶搭配中銀現金管理智慧簿記通產品，特色開發自由貿易賬戶直入賬功能，顯著優化“引進來”企業跨境收款體驗。
快速響應新政策，引領本外幣一體化資金池新實踐
主動創新試點，率先在滬落地。作為率先試點跨國公司本外幣一體化資金池業務的銀行，中國銀行上海分行與上港集團合作，成功落地在滬首個本外幣一體化資金池業務。緊跟政策動向，加快定制推廣。今年新政出臺后，中國銀行上海分行為某外資跨國企業集團、某央企上市公司、某民營企業集團定制本外幣一體化資金池服務方案，并申請業務開辦資格，全力協助跨國公司運用政策紅利，提升跨境資金運營管理效能，不斷增強企業對高水平對外開放政策便利的“獲得感”。
下一步，中國銀行將以跨國公司本外幣一體化資金池3.0新政落地和《行動方案》發布為契機，充分發揮全球一體化服務優勢，積極探索跨境資金管理新模式，為“走出去”“引進來”企業提供更加優質的全球現金管理金融服務供給，持續踐行國有大行服務實體經濟的使命擔當，以更大力度和更實舉措為高水平對外開放貢獻金融力量。
