（圖片來源：視覺中國）
藍鯨新聞4月23日訊（記者 王婉瑩）日前，中國銀行間市場交易商協會（下稱“交易商協會”）發布自律處分信息，中金財富證券有限公司（下稱“中金財富證券”）因在債務融資工具承銷發行中存在多項違規行為，被予以警告。
據交易商協會披露，中金財富證券在參與相關債務融資工具承銷發行過程中存在兩大問題：其一，在知悉或應當知悉發行人向投資人提供財務資助的情況下，仍推動項目開展；其二，中金財富證券不具備債務融資工具主承銷商資質但實質開展了部分主承銷工作。上述行為違反了銀行間債券市場中介服務及承銷發行相關規定。交易商協會經自律處分會議審議后，決定對其采取警告措施。
（來源：中國銀行間市場交易商協會）
就違規整改情況，記者聯系中金財富證券進行采訪，截至發稿暫未獲得回復。
中金財富證券是中金公司的全資子公司，主要開展財富管理業務。未經審計的財務數據顯示，2024年，中金財富證券實現營業收入66.57億元，實現凈利潤11.94億元。
值得關注的是，中金財富證券近期還面臨高層變動。4月18日，中金公司公告稱，中金財富證券黨委書記、董事長高濤因到齡退休。記者關注到，高濤在中金財富證券擔任董事長十年之久，任期內主導了中金財富與母公司的整合及數字化轉型，深耕財富管理領域多年。（藍鯨新聞 王婉瑩 wangwanying@lanjinger.com)
AI財評
【財經銳評】中金財富證券此次因債券承銷違規被交易商協會警告，暴露其內控與合規短板。核心問題有二：一是明知發行人違規提供財務資助仍推進項目，反映其風控失位；二是越權開展主承銷業務，凸顯資質管理漏洞。這兩點均觸及債券市場"中介機構勤勉盡責"的監管紅線。
從行業角度看，此事件正值券商財富管理轉型關鍵期。中金財富作為頭部機構，2024年66.57億營收中傳統投行業務仍占一定比重，此次處罰可能影響其債券承銷牌照申請進度。疊加董事長高濤退休帶來的人事變動，公司需警惕"業務轉型期+管理層更迭"的雙重風險。
建議中金財富：1）強化投行與財富管理業務防火墻；2）借數字化優勢重構合規系統；3）把握居民資產配置拐點，將處罰壓力轉化為財富管理轉型動力。監管趨嚴背景下，券商需在創新與合規間尋求更精準平衡。（298字）
